미국 은행주 관련주

미국 은행주 열세 곳을 거장 34명의 2026년 2분기 13F와 대조했습니다. 아홉 곳이 누군가의 상위 12종목에 있었고, 그 자리를 채운 거장은 8명이었습니다. 미국 최대 은행 JP모건(JPM)은 0명입니다. 가장 큰 돈이 걸린 뱅크오브아메리카(BAC)는 버크셔가 2년 새 절반 넘게 덜어 냈고, 캐피털원(COF)을 두고는 한 사람이 5.9배로 늘릴 때 버크셔는 58%를 줄였습니다.

거장들이 앉은 자리는 오래 쥔 대형 은행, 카드 중심 은행, 지역은행으로 나뉩니다.

어느 회사를 넣었나

예금을 받아 대출하는 상업은행과 기업의 자금 조달·인수합병을 돕는 투자은행만 골랐습니다. 대형 은행 10곳에, 거장 상위 12에 이름이 오른 지역은행 3곳을 더했습니다. 카드 결제망 아메리칸 익스프레스(AXP)·수탁은행 BNY·증권사 찰스 슈왑(SCHW)은 넣지 않았습니다. 거장은 자료 저장소의 25명에 데일리 저널·트위디 브라운 등 9곳을 더한 34명이고, 2026년 6월 30일 기준 13F 상위 12종목에 올린 사람만 셌습니다.

13F 상위 12 보유 기준 · 거장 34명 · 2026년 6월 30일

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오래 쥔 자리 — 뱅크오브아메리카·웰스파고

데일리 저널은 웰스파고를 1위(45.50%), 뱅크오브아메리카를 2위(44.40%), US뱅코프를 4위(2.81%)에 두었습니다. 네 종목 표의 92.71%가 은행 세 곳이고, 2분기에도 한 주도 사고팔지 않았습니다(멍거 2분기 편).

버크셔 해서웨이는 뱅크오브아메리카를 2분기에 30,230,150주(5.9%) 더 덜었습니다. 2024년 6월 말 1,032,852,006주였던 보유가 2026년 6월 말 483,394,015주로, 2년 동안 53% 줄었습니다. 그래도 버크셔 표 5위(9.20%), 275.4억 달러(약 37.6조 원)로 이 글에서 가장 큰 자리입니다(버크셔 2분기 편).

같은 은행을 빌 나이그렌은 18,907,859주에서 23,090,903주로 22% 늘렸습니다(20위). 리루는 1분기 6위(4.57%)였던 2,997,987주를 모두 팔았습니다(1분기 뱅크오브아메리카 편). 트위디 브라운은 웰스파고(9위)·트루이스트(12위)를 3.7%·2.0% 덜었습니다.

반대로 움직인 사람 — 캐피털원

캐피털원은 나이그렌의 5위(3.06%)입니다. 10,357,647주를 11,492,010주로 11% 늘렸고 23.1억 달러(약 3.2조 원)어치입니다(나이그렌 2분기 편). 글렌 그린버그는 12위(4.32%)에 두고 1.5% 덜었습니다.

상위 12 바로 밖에는 댄 로브가 있습니다. 140,000주를 825,000주로 5.9배 늘려 자기 표 13위(3.54%)에 올렸습니다(로브 2분기 편). 반대편에는 버크셔가 있습니다. 7,150,000주를 3,000,000주로 58% 줄였고, 스티븐 만델은 1분기 2,267,056주(17위, 3.3%)를 모두 팔았습니다.

지역은행 셋과 골드만삭스

• 퍼스트 시티즌스 — 나이그렌 10위(2.54%), 19.1억 달러(약 2.6조 원)이고 주식 수는 3.0% 줄었습니다. 나이그렌은 이 글의 은행 다섯 곳에 표의 10.15%를 두고 있습니다.
• 이스트웨스트 뱅코프 — 리루 5위(9.68%), 2,776,351주 그대로입니다. 같은 분기 뱅크오브아메리카는 비우고 이 은행은 남겼습니다(리루 2분기 편).
• 뱅크 OZK — 브루스 버코위츠 3위(3.22%), 921,252주 그대로입니다(버코위츠 2분기 편).
• 골드만삭스 — 토마스 게이너(마켈) 8위(2.77%), 359,360주 그대로입니다.

상위 표에 없는 종목

• JP모건 — 7명이 들고 있지만 가장 큰 비중이 게이너의 0.63%입니다. 토머스 러소는 148,798주를 24,719주로 83% 줄였습니다(표의 0.09%).
• 씨티그룹 — 나이그렌 21위(1.62%)가 가장 큽니다. 12.2억 달러(약 1.7조 원)이고 주식 수는 5.6% 줄었습니다.
• PNC·모건스탠리 — 가장 큰 것이 트위디 브라운의 PNC(표의 0.25%), 달리오의 모건스탠리(0.02%)입니다.

6월 30일 이후, 그리고 다음 주 실적

열세 곳은 2분기에 모두 올랐습니다(+4.4~27.7%, 배당 조정 종가). 6월 30일부터 10월 8일까지는 12곳이 내렸고, 오른 곳은 JP모건(+2.2%) 하나입니다. 같은 기간 S&P 500은 3.5% 올랐습니다.

다음 주에는 3분기 실적이 몰립니다 — 10월 13일(화) JP모건·웰스파고·씨티그룹·골드만삭스, 14일(수) 뱅크오브아메리카·모건스탠리, 15일(목) PNC·US뱅코프(각 사 공지, 한국시간 같은 날 저녁~밤).

😇 낙관과 😈 경계

한눈에 정리하면

• 은행주 열세 곳 중 아홉 곳이 거장 34명의 2분기 상위 12에 있었고, 그 자리의 주인은 8명입니다.
• 데일리 저널은 표의 92.71%가 은행이고, 버크셔는 뱅크오브아메리카를 2년 새 53% 덜었습니다.
• 캐피털원은 나이그렌·로브가 늘리고 버크셔·만델이 덜거나 비웠습니다.
• JP모건·씨티그룹·PNC·모건스탠리는 상위 표에 없습니다.

글쓴이 한마디 — ‘은행주’라고 하면 가장 큰 은행부터 떠올리기 쉽습니다. 거장 표를 한 줄씩 대조해 보니 JP모건의 자리는 비어 있었고, 돈은 오래 쥔 두 은행과 캐피털원, 지역은행 세 곳에 나뉘어 있었습니다. 관련주 목록보다 누가 어느 은행에서 어느 쪽으로 움직였는지가 더 많은 걸 알려 주는 것 같습니다. 같은 방식의 전력 인프라 편도 있습니다.